麦肯锡:香港财务咨询差距正在扩大 财务顾问AI应用落后于行业重塑速度

发布时间:2026-09-09 23:11

  9月8日,管理咨询公司麦肯锡发布的最新调查显示,香港财务咨询差距正在扩大。一方面,约半数顾客在作出购买决策前已使用人工智能;但另一方面,半数财务顾问每周使用AI的次数不足一次甚至从不使用,财务顾问的步伐明显尚未跟上AI重塑行业的速度。

  、比较及疑问,但他们在重大决策上仍希望获得顾问的判断及责任承担。他认为,真正的分水岭可能出现在善用AI提升表现的顾问与不使用AI的顾问之间。

  麦肯锡全球董事合伙人兼亚洲金融服务销售与分销业务负责人胡子亮补充指,AI只能提供底层协作,较为复杂的咨询或售后服务,仍然需要依靠财务顾问。他还表示,数十年来,金融机构竞争的核心始终是咨询团队的专业度与生产力,AI有潜力同时提升这两者,但前提是必须将其嵌入对顾客至关重要的关键时刻。在他看来,机遇不在于简单地部署更多软件,而在于建立一个由AI赋能的咨询模式——将更充足的准备与个性化服务,与人类的专业判断及责任承担相结合。

  为应对这些挑战,报告亦提出四项建议:第一,金融机构在培训、辅导及重塑财务顾问工作模式上的投入,应与在技术上的投资并重;第二,AI的成效取决于其底层系统,机构应在扩展前先打好数据基础;第三,将顶尖财务顾问的专业知识融入系统中;第四,投资于AI无法的人类技能。

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