国信证券发布研报称，维持腾讯控股“优于大市”评级，考虑到27年AI投入和摊销影响，下调盈利预测，预计2026-2028年公司调整后净利润分别为2554/2493/2518亿元。公司加大AI人才等投入，补足模型研究等能力，短期公司处于较重投资期，2026年下半年及2027年均为重点投入阶段。除此以外，公司产品侧拥有优势，比如Workbuddy为腾讯模型更新提供了高价值方向，看好腾讯整体生态能力。

　　广告AI工具持续迭代，妙思2.0、AIM +智能投放矩阵升级，提升广告素材生产与投放优化效率，短剧、本地生活、直营电商成为核心投放增量。与此同时，同步完善小店轻量投放工具，推进生态交易闭环广告渗透。

　　金融科技大盘，主要收入来自于支付业务。支付业务和线下消费大盘相关，该行预计受到宏观影响。根据央行发布的货币当局资产负债表，非金融机构存款在7/8/9月同比增长7/3/7%。企业服务方面，在电商佣金和云业务增长下，该行预计26Q3收入同比增长25%，公司在26Q2加大Capex投入后有助于云业务增长，该行预计26Q3公司Capex520亿元，同比增长176%。

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